你知道上周是全国大满贯骗局日吗?作为一年一度的全国消费者保护周的一部分，它呼吁个人和社区采取行动，敦促他们提高对社会保障和其他政府骗子骗局的认识。

我从没想过自己会被这样的东西愚弄，但就在不久前，我差点卷入了一个“礼品卡”骗局。几个月前，我收到了一封来自全国在职和退休雇员协会(National Active and Retired Employees Association)当地分会主席的电子邮件，他让我帮助他完成一个项目，因为他身体不舒服，最近他的手机也出了问题(这两件事应该是我的第一个线索)。他写信给我说，他已经承诺要给残疾退伍军人送礼品卡，但由于他的疾病和他的手机有问题，他无法做到这一点，并问我是否可以帮忙。我得到的第一反应是“当然!我很乐意帮助你!”但谢天谢地，我是一个注重细节的人，所以我问了很多后续问题，以确保我知道需要什么，退伍军人在哪里。在来回发了几封电子邮件后，我决定更仔细地查看一下我朋友的电子邮件地址，这时我意识到这不是来自我们的NARFE主席，而是我即将成为一个骗子的受害者。这很接近，但我更清楚地认识到，被愚弄是多么容易。

根据社会保障局的说法，诈骗有四种迹象，包括:

• 骗子假装来自你认识的机构或组织，以获得你的信任。
• 骗子说有问题或有奖品。
• 骗子迫使你立即采取行动。
• 骗子会告诉你以特定的方式付款。

这些都存在于我差点掉进的骗局中!当涉及到保护你的社会保障福利和工资信息时，注意这些危险信号;你可以相信社会保障永远不会:

• 因为你不同意付钱，就威胁要逮捕你或采取法律行动立即的大桥。
• 暂停你的社会安全号码。
• 声称需要人激活生活费调整(COLA)或其他福利增加的所有信息或付款。
• 迫使你立即采取行动，包括分享人信息部分。
• 要求你用礼品卡、预付借记卡、电汇、加密货币或邮寄现金支付。
• 威胁没收你的银行账户。
• 主动提出搬家到一个“受保护的”银行账户。
• 保密的需求。
• 在社交媒体上直接给你发信息。

保持怀疑，寻找危险信号。如果你在社交媒体上收到可疑的电话、短信、电子邮件、信件或信息，来电者或发件人可能不是他们所说的那个人。众所周知，骗子还会:

• 使用监察长办公室或社会保障局雇员的合法姓名。
• “恶搞”政府的官方电话号码，甚至是当地警察局的电话号码。
• 发送官方文件通过美国邮件或附件通过电子邮件，文本，或社交媒体消息。

人事管理办公室监察长办公室最近发现，一个中断的客户服务电话号码(888-353-9450)以前与人事管理办公室的员工快递网站有关，目前正在被欺诈者/不良行为者使用，他们实施了财务剥削策略。OPM OIG警告公众，特别是联邦雇员和养老金领取者，不要拨打这个号码。

骗子很有说服力。他们给我们打电话、发电子邮件、发短信，试图获取我们的钱或敏感的个人信息——比如我们的社会保险号或账号。他们很擅长自己的工作。

如果你付钱给一个你认为是骗子的人，或者把你的个人信息或访问你的电脑或手机的权限给了他们，你该怎么办?如果你付钱给骗子，你的钱可能已经没了。不管你用什么方式付款，如果有办法把钱拿回来，你都应该问问你以前汇款的公司。如果您使用信用卡或借记卡付款，请联系发行信用卡或借记卡的公司或银行。告诉他们这是欺诈性指控。让他们撤销交易，把钱还给你。如果你用礼品卡付款，请联系发行礼品卡的公司。告诉他们这是一个骗局，并要求他们退还你的钱。保留礼品卡本身和礼品卡收据。想了解更多信息，如果你认为自己是骗局的受害者，请联系联邦贸易委员会。

已故的犯罪学家唐纳德·r·克雷西(Donald R. Cressey)指出，普通人实施欺诈必须具备三个条件:

• 压力:罪犯可能受到贪婪和容易获得的金钱利益的诱惑，或受到诸如失业或地位丧失、赌博成瘾、健康问题或严重债务等负面影响的压力。
• 机遇:也许缺乏监管。通常，欺诈行为开始时很小，然后增加到10%既然机会是/不是公司/简易爆炸装置。
• 合理化:欺诈行为很容易被定罪在罪犯的脑海里。大多数诈骗犯都是初犯，没有犯罪记录。他们可能会为自己的行为辩护，“我以后会还的”，“没人会注意到钱没了”，“这是我应得的”，“我交了足够的税”，或者他们甚至会声称，“我这样做是为了我的家人”。

SSA向联邦，州或地方检察官提交欺诈活动案件以进行刑事起诉。2022年，美国检察官办公室起诉了8起社会保障欺诈案件，其中6起被判刑，导致总损失529,334.80美元。司法部根据各种联邦法规起诉身份盗窃和欺诈案件。

最近的一起诈骗案导致一名联邦法官判处威廉·海登·西西在联邦监狱服刑64个月。2022年3月和4月，西西在阿拉巴马州蒙哥马利附近的多个地点兑现了欺诈支票。在2024年2月22日的量刑听证会上讨论的细节显示，Searcy:(1)从邮箱中窃取支票;(二)用除墨化学品清洗支票;(三)在支票上填写新的信息，使支票支付给他控制的账户;(4)到金融机构兑现改签支票。瑟西还用被盗支票上的身份打印了自己的支票。

“邮件盗窃和支票欺诈是全国性的问题，”代理联邦检察官罗斯说。“尽管邮政服务努力确保邮件安全送达，但个人经常找到利用邮件系统的方法。个人应留意用来邮寄支票的容器，并定期检查银行帐户，以防发生可疑交易。”

“当身份窃贼利用美国邮政进一步实施他们的计划时，邮政检查员不知疲倦地与联邦检察官合作，将他们绳之以法，”休斯顿分部负责人检查员斯科特·菲克斯说。“欺诈和身份盗窃并不是没有受害者的犯罪行为，像西西这样犯下这些罪行的人会因为他们的犯罪行为而面临严厉的惩罚。

欺诈的代价超出了受害者个人的范围。例如，欺诈增加了每个人的医疗费用，增加了联邦雇员健康福利计划的保费。人事管理局监察长办公室会调查所有关于联邦食品和卫生局项目中欺诈、浪费和滥用的指控，无论你是受雇于哪个机构，也不管你是从哪个机构退休的。1978年的《监察长法》赋予监察长办公室接受tOPM员工、承包商和公众对该机构项目和运作中的犯罪活动、欺诈、浪费、滥用和管理不善的投诉的权力。如果您怀疑FEHB或您的联邦退休福利存在欺诈行为，请联系OPM监察长办公室热线举报欺诈，浪费或滥用。

监察组调查的最常见投诉类型分为以下几类:

• 犯罪、严重的不当行为或犯罪涉及人事管理局雇员和/或承包商的利益冲突;
• 与人事管理计划和操作有关的欺诈、浪费或滥用，包括:
• 联邦雇员健康福利计划
• 公务员退休制度;
• 联邦雇员退休制度，
• 联合联邦运动，
• 联邦雇员团体人寿保险，

• 联邦长期护理保险计划，以及
• 联邦雇员牙科/视力保险计划;
• 向FEHBP或FEDVIP-co提交虚假/欺诈性索赔签约的健康保险承保人，例如对未提供的服务计费/上调编码，即对比实际提供的服务水平更高的服务计费;
• 与支付FEHBP福利/服务有关的医疗服务提供者、营销人员和/或药品制造商推荐的回扣/诱因;
• 医疗服务提供者涉嫌对FEHBP受益人造成的任何患者伤害;
• 涉及FEHBP受益人的医疗身份盗窃;
• 阿片类药物的过度处方/滥用处方止痛药给FEHBP受益人;
• 欺诈/不符合资格的家属在FEHBP、FEDVIP、FLTCIP和/或其他与opm相关的福利计划中获得医疗福利;
• 欺诈/不符合资格的受益人在被保险人死亡后领取FEGLI人寿保险赔款;
• 诈骗/不符合资格的家庭成员在领取退休金者去世后领取综援/退休计划年金;
• 与CSRS/FERS退休人员或养老金领取者和/或FEHBP受益人有关的看护者、养老院和其他长期护理机构的虐待/忽视;和
• OPM员工和/或公司承包商的不当行为、盗窃和/或欺诈。

学习如何保护自己免受针对像你这样的消费者的常见诈骗——以及如果你是受害者该怎么做。

举报消费者欺诈的其他方法:

• 有限公司联系联邦调查局可以在tips.fbi.gov网站上查询。
• 向联邦贸易委员会提交报告，请登录https://reportfraud.ftc.gov/#/。
• 联系你当地的联邦调查局分局。
• 向互联网犯罪投诉中心报告互联网欺诈计划。