11月24日，周五，印度储备银行(RBI)对花旗银行、巴罗达银行和印度海外银行分别处以500万卢比、43.4万卢比和100万卢比的罚款，原因是它们不遵守规范。

“印度储备银行(RBI)根据2023年11月2日的命令，对花旗银行处以500亿卢比的罚款，原因是该行违反了1949年《银行监管法》第26A条，根据《2014年存款人教育和意识基金计划》第26A条、《1949年银行监管法》第10(1)(b)(ii)条、《银行监管法》第10(1)(b)(ii)条第3段的规定，不遵守印度储备银行关于“管理银行金融服务外包风险和行为准则”的指示，与“2016年印度储备银行(了解你的客户(KYC))指示”一致，”印度储备银行在一份声明中表示。

它说，审查发现花旗银行(i)未能在规定的时间内将符合条件的金额存入存款人教育和意识基金，(ii)以佣金的形式向其某些员工支付报酬，以及(iii)将反洗钱(AML)警报的监控和处置/关闭(决策功能)外包给集团公司。

印度储备银行根据截至2021年3月31日的财务状况，分别对花旗银行和巴罗达银行进行了监管评估法定检查(ISE 2021)。然而，对印度海外银行的检查是参照其截至2022年3月31日的财务状况进行的。

对于巴罗达银行，印度储备银行对其处以434亿卢比的罚款，原因是“不遵守印度储备银行发布的关于2013年9月11日“建立大型共同风险敞口中央存储库-跨银行”的指示，以及2014年2月13日“大型信贷信息中央存储库(CRILC) -报告修订”，“贷款和预付款-法定和其他限制”，以及“2016年印度储备银行(存款利率)指示””。

经过审查，印度储备银行发现巴罗达银行(i)未能确保提交给印度储备银行的有关某些账户的大额风险敞口数据的准确性和完整性，(ii)批准向公司提供定期贷款(a)代替或替代为某些项目设想的预算资源;(b)未对项目的可行性和可融资性进行尽职调查，以确保项目的收入来源足以支付偿债义务;以及(c)从预算资源中偿还/还本付息;(iii)批准了一笔向公司发放的流动资金需求贷款，以补贴的方式从政府获得应收款项;以及(iv)未按照事先披露的利率表对接受的老年人存款支付利率。

印度央行对印度海外银行处以1000万卢比的罚款，原因是该行“不遵守印度央行关于‘贷款和预付款——法定和其他限制’的某些指示”。

印度储备银行对印度海外银行的审查显示:(1)向两个公司实体提供定期贷款(i)代替或替代为某些项目设想的预算资源;(ii)未对项目的可行性和可融资性进行尽职调查，以确保项目的收入来源足以支付偿债义务;以及(iii)由预算资源偿还/还本付息，以及(2)向另一个公司实体提供定期贷款;(i)未对项目的可行性和可融资性进行尽职调查，以确保项目的收入来源足以支付偿债义务;(ii)偿还/还本付息由预算资源支付。

该行表示，这一行动是基于监管合规方面的缺陷，并不是要对该行与客户达成的任何交易或协议的有效性发表意见。

最近，印度央行还对Axis银行处以90卢比的罚款，对Manappuram金融处以427.8万卢比的罚款。